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ÜBERSICHT

 

 

IHR NUTZEN

PRIVATE & BERUFLICHE
VORSORGEBERATUNG

Starter- und Karrierephase

VERMÖGENS- UND
PENSIONSPLANUNG

Von der Etablierungs-
bis zur Ruhestandsphase

BERATUNGSUMFANG

Von der Sprechstunde
zur Gesamtplanung

MEHRWERT UND NUTZEN DER FINANZPLANUNG

Eine Finanzplanung hat - je nach Ausgangslage, Zielsetzungen und Sichtweise - verschiedene Nutzenfunktionen. Im einfachsten Fall, d.h. wenn keine Massnahmen zu treffen sind, erhalten Sie Gewissheit, dass Ihre finanzielle Situation optimal zu Ihren Lebensumständen und Zielsetzungen passt. In den meisten Fällen hingegen besteht der Nutzen, ökonomisch ausgedrückt, in einer Effizienzsteigerung des finanziellen Umfelds.

Dazu ein paar Beispiele: Werden Risikolücken geschlossen, erhöht sich die Sicherheit. Werden steuerliche Massnahmen getroffen, verbessern sich die Gesamtrendite und das verfügbare Einkommen resp. Vermögen. Werden Einkommen und Vermögen bezüglich einer geplanten Etappenpensionierung richtig strukturiert, können teure Überraschungen und deren Folgen bereits im Vorfeld erkannt und damit vermieden werden. (Weitere Ausführungen siehe unter «Wissenswertes».)

 
 

 

DIREKTER FINANZIELLER GEWINN (RETURN ON INVESTMENT)

Eine Finanzplanung ist eine Investition in die Zukunft. Ihre Umsetzung bewirkt eine Effizienzsteigerung der finanziellen Verhältnisse, sei es durch Vorsorgemassnahmen, Vermögensumschichtungen oder Steueroptimierungen. Der Investitionsnutzen kann sich direkt in Form von Rückflüssen, namentlich verbesserte Finanzerträge und verminderte Steuerlasten, oder in einer Erhöhung der Sicherheit zeigen. In vielen Fällen setzt er sich als Kombination aus allen drei Faktoren zusammen.

In der Regel ist die Investition innert 2 Jahren durch die erwähnten Rückflüsse amortisiert. Der Investitionsnutzen erstreckt sich jedoch meist über längere Zeiträume, daher wird er zu einem Nettogewinn.

 

Eine Finanzplanung ist eine Investition in Ihre Zukunft.
Sie erzielen daraus einen direkten Gewinn.

 

WAS UNS BESONDERS AUSZEICHNET...UND WAS IHNEN DAS NÜTZT

Wir beraten Sie ausschliesslich in Ihrem Interesse, nicht in demjenigen der Finanzindustrie. Wir erarbeiten ein massgeschneidertes Lösungskonzept aufgrund einer fundierten Analyse, Ihren Wünschen und Zielen sowie Ihrem wirtschaftlichen Umfeld und begleiten Sie bei deren Umsetzung.

 

Die vernetzte Herangehensweise dient Ihrem Interesse:
Nachvollziehbar, gesamtheitlich und konsistent.

 

Zusätzlich zur persönlichen Beratung erhalten Sie einen kommentierten, strukturierten und umfassenden Planungsbericht als Entscheidungsgrundlage. So können Sie auch zu einem späteren Zeitpunkt Sinn und Zweck einzelner Empfehlungen überprüfen und nachvollziehen.

 

 Transparent, verständlich, nachhaltig. 

 

Wenn - und nur wenn -  die Umsetzung der Finanzplanung bestimmte Lösungen i.S. von Bank- oder Versicherungsprodukten erfordert, schlagen wir Ihnen nur solche vor, die die Empfehlungen aus der Beratung unterstützen. Sie haben anschliessend jederzeit die Freiheit, geeignete Produkte selber zu evaluieren und zu erwerben. Sie können dazu aber auch unser Partnernetzwerk nutzen.

 

Sie entscheiden über die Art der Umsetzung.

 

Entscheiden Sie sich, unser Partnernetzwerk zu nutzen, setzen wir diese sogenannten Anschlussgeschäfte nach dem «Best In Class»-Ansatz um. (Siehe dazu auch unter «Wissenswertes».) Die daraus entstehenden Rückflüsse legen wir offen und beteiligen Sie direkt daran. So haben Sie jederzeit volle Transparenz und damit die Gewissheit, keine versteckten oder doppelten Kosten zu tragen.  

Der „Best in Class“-Ansatz gewährleistet,
Notwendiges wirtschaftlich umzusetzen.

 

Durch ständigen Wissensaustausch mit Spezialisten aus unserem Partnernetzwerk halten wir uns permanent auf dem Laufenden. Zudem haben Sie dadurch im Bedarfsfall direkten Zugriff auf Spezialwissen und -dienstleistungen.

 

Dank unseres Partnernetzwerks erhalten Sie
höchstmögliche Beratungsqualität aus einer Hand
und sparen dadurch Geld und Zeit
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