ÜBERSICHT

IHR NUTZEN

PRIVATE & BERUFLICHE
VORSORGEBERATUNG

Starter- und Karrierephase

VERMÖGENS- UND
PENSIONSPLANUNG

Von der Etablierungs-
bis zur Ruhestandsphase

BERATUNGSUMFANG

Von der Sprechstunde
zur Gesamtplanung

Im Zusammenhang mit der Pensionierung ergeben sich regelmässig die komplexesten Fragestellungen. Gerade in dieser Lebensphase ist eine sorgfältige Abklärung aller Umgebungsvariablen und -konstanten enorm wichtig. Auch wollen Entscheide wohlüberlegt sein, denn sind solche einmal getroifen, können sie oft nicht mehr geändert werden.

Auch das sozialpolitische Feld ändert sich dauernd - die jüngsten Vorstösse der Regierung sprechen für sich. Deswegen muss weitsichtig geplant und Massnahmen sollten sorgfältig vorbereitet werden.

Wie in der Vorsorgeberatung bieten wir auch hier nebst individuell zusammengestellten Planungsaufträgen sogenannte Paketlösungen an. Im folgenden eine kurze Beschreibung der Beratungsdienstleistungen.

PENSIONSPLANUNG

Die Pensionsplanung richtet sich an Privatpersonen im Alter von ca. 55 bis 70 Jahren, die eine Entscheidungsgrundlage für ihren anstehende (Teil-) Ruhestand haben wollen oder müssen. Sie umfasst im Wesentlichen die nachfolgend beschriebenen Dienstleistungen.

(Ob Sprechstunde, Paket oder Individuell: Informationen zum Beratungsumfang finden Sie hier)

Sprechstunde «Pensionierung»

• Behandlung diverser Fragen nach Ihren Vorgaben im persönlichen Gespräch oder im Schriftverkehr (Beantwortung z.B. eines Fragenkatalogs).
• Zweitmeinung mündlich oder schriftlich zu Drittberatungen wie z.B. von Banken oder Versicherungen offerierten Finanzprodukten

• Erstellung und Vergleich unterschiedlicher machbarer Szenarien bezüglich vorzeitiger Voll- oder Etappenpensionierung. Pro Szenario stehen insbesondere die folgenden
  Untersuchungen im Vordergrund:
• Zeitpunkt und Umfang der Pensionierung
• Ersatzeinkommen bei Etappierung
• Mögliche Varianten Renten-/ Kapitalbezug
  Pensionskasse / Säule 3a
• Steuerliche Konsequenzen
• Analyse der Struktur des Gesamtvermögens,
  Konzeption von Kapitalkonsum und Rente
• Analyse der steuerlichen, güter- und erbrechtlichen Gegebenheiten
• Schriftlicher Planungsbericht mit Massnahmenvorschlägen

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