ÜBERSICHT

IHR NUTZEN

PRIVATE & BERUFLICHE
VORSORGEBERATUNG

Starter- und Karrierephase

VERMÖGENS- UND
PENSIONSPLANUNG

Von der Etablierungs-
bis zur Ruhestandsphase

BERATUNGSUMFANG

Von der Sprechstunde
zur Gesamtplanung

Finanzplanung ist thematisch gesehen ein sehr breites Feld; sie umfasst viele Einzeldisziplinen. Im Prinzip erstreckt sie sich bereits von der einfachen Budgetplanung bis hin zu Family-Office-Dienstleistungen. Während Ersteres kein besonderes Fachwissen benötigt und von den meisten Menschen selber vorgenommen werden kann, erfordert Letzteres ein Team von Spezialisten, die im Verbund arbeiten.

→ Eine generelle – von uns formulierte – Definition der Finanzplanung finden Sie hier.

GEWINN DANK VERNETZUNG

In der Schweiz werden viele dieser Einzeldienstleistungen jeweils von Spezialisten wie z.B. Vermögensverwaltern, Banken, Versicherungen und Rechtsexperten angeboten. Viele davon bieten wir ebenfalls im Rahmen unserer sogenannten «Sprechstunde» an.

Das wichtigste Merkmal der Finanzplanung jedoch – und damit die Hauptaufgabe des Finanzplaners – ist die vernetzte Betrachtungsweise der einzelnen Themen und das Erarbeiten von entsprechenden Lösungskonzepten in einer Gesamtplanung. Dabei werden diese je nach individueller Situation (wie z.B. Lebensphase, Karrierestufe etc.) miteinander kombiniert.

Aus dieser vernetzten Herangehensweise erzielen Sie als Mandant einen grossen Gewinn: Anstatt die Arbeit verschiedener Spezialisten selber zu koordinieren und auf einen Nenner bringen zu müssen, liefern wir als Generalisten alle relevanten Infos und Massnahmen aus einer Hand und haben damit stets die vollständige Übersicht. Bei Bedarf von zusätzlichem Spezialwissen oder -dienstleistungen, darunter auch juristische und notarielle Aufgaben, greifen wir jeweils auf unser Partnernetzwerk zurück.

Gewinn dank Vernetzung – Ein Ansprechpartner für alles!

Anmerkungen zur Orientierung auf dieser Website

Auf dieser Website unterteilen wir der einfacheren Orientierung und Übersicht halber unsere Finanzplanungs-Dienstleistungen in die Hauptgebiete Vorsorgeberatung und Vermögens- bzw. Pensionsplanung. Dies aus folgendem Grund:

Abhängig von Alter und Vermögen des oder der Mandanten stehen bei der Starter- und Karrierephase eher Einkommens- und Absicherungsrisiken im Vordergrund (Vorsorgeberatung); bei der Etablierungs- und Ruhestandsphase sind es tendenziell eher Optimierungs- und Nachlassfragen (Pensions- und Vermögensplanung).

Diese Unterteilung ist allerdings fliessend; die effektiven Beratungsschwerpunkte werden im Orientierungsgespräch ermittelt.

Weitere Informationen finden Sie auf den nachstehenden Seiten. Gerne geben wir Ihnen auch persönlich Auskunft.

→ Vorsorgeberatung

→ Vermögens- und Pensionsplanung

→ Beratungsumfang