ÜBERSICHT

IHR NUTZEN

PRIVATE & BERUFLICHE
VORSORGEBERATUNG

Starter- und Karrierephase

VERMÖGENS- UND
PENSIONSPLANUNG

Von der Etablierungs-
bis zur Ruhestandsphase

BERATUNGSUMFANG

Von der Sprechstunde
zur Gesamtplanung

Passende Beratungen für jedes Budget.

«SPRECHSTUNDE»: KURZ–, FACH–, SPEZIALBERATUNGEN UND ZWEITMEINUNGEN

Haben Sie ausgewählte Fragen, z.B. zum Erwerb von Wohneigentum? Benötigen Sie schlicht und einfach eine Portfolio-, Investitions– oder Renditeanalyse? Haben Sie Ihre Vorsorge selber geplant und möchten diese sicherheitshalber von einer Fachperson überprüfen lassen? Oder wurden Sie kürzlich von dritter Seite beraten und wünschen eine unabhängige Zweitmeinung?

Wenn nur einige ausgewählte Fachfragen wie im obigen Beispiel zu klären sind, würde eine Gesamtplanung über den Bedarf hinausgehen. Mit unserer „Sprechstunde“ bieten wir Ihnen Ihnen eine kostengünstige Möglichkeit, solche Fragen in einer Fach- oder Spezialberatung zu klären oder eine Zweitmeinung zu erhalten. Die Sprechstunde kann mündlich und/oder schriftlich erfolgen.

Die Sprechstunde ergänzt bereits erfolgte Beratungen
und gibt Ihnen zusätzliche Sicherheit.

GESAMTPLANUNGS – PAKETE

Je nach Lebensabschnitt, individuellen Zielen und Wünschen ergeben sich typische Situationen, die einen Beratungsbedarf auslösen. Das nebenstehende Schema zeigt die häufigsten Beratungsthemen (Schwerpunkte) und in welchen Lebensabschnitten sie tendenziell auftreten.

Oft ist es schwierig, seinen Beratungsbedarf selber festzustellen und zu benennen. Um Ihnen diesen Prozess zu erleichtern, haben wir das Konzept der Planungspakete entwickelt. Diese enthalten je nach Themenschwerpunkt bedarfsgerechte Gesamtplanungen. Damit erhalten Sie jeweils ein umfassendes Beratungspaket zu einem festgelegten, marktgerechten Preis.

Umfassende, themenorientierte Gesamtplanungen
zu einem fairen Preis.

INDIVIDUELLE FINANZPLANUNG

Manchmal besteht ein bereichsübergreifender Beratungsbedarf, der mehrere Schwerpunkte miteinander verbindet. Wenn Sie beispielsweise planen, demnächst Wohneigentum zu erwerben und aus diesem Anlass neben den dafür erforderlichen Abklärungen auch Ihre Vorsorge umfassend zu überprüfen, dann sind Sie mit der individuellen Finanzplanung genau richtig beraten. Sie umfasst mehrere Planungsschwerpunkte in einem individuell formulierten und mit einem Kostendach ausgestatteten Auftrag.

Individuell zusammengestellte Planung mit Kostendach.

ANSCHLUSSGESCHÄFTE

Eine objektive und umfassende Planung zeigt, welche Massnahmen zu treffen sind. Oft gehört dazu nebst der Errichtung bestimmter Verträge und Regelungen auch der Einsatz geeigneter Produktlösungen wie beispielsweise Lebensversicherungen, Hypotheken oder Vermögens-verwaltungen. Dies bezeichnen wir allgemein als Anschlussgeschäfte.

Im Unterschied zu Banken und Versicherern ist unsere honorarbasierte Beratungsdienstleistung nicht an den Verkauf hauseigener, provisionierter Produkte gebunden. Sie können daher in diesen Fällen die geeigneten Lösungen völlig frei nach Ihrem eigenen Ermessen umsetzen.

Sie können aber auch die Dienstleistungen unseres Partnernetzwerks in Anspruch nehmen. Mit Hilfe unserer Partner evaluieren und vermitteln wir Ihnen exakt zu den Umsetzungsvorschlägen passende Lösungen nach dem Best-In-Class-Ansatz. Allfällige daraus entstehende Rückflüsse (Provisionen, Courtagen etc.) weisen wir transparent aus und verrechnen sie fallweise mit unserem Beratungshonorar.

(Weitere Informationen dazu finden Sie unter «Wissenswertes» und in den AGB.

Dank Honorarberatung keine versteckten Kosten
und volle Transparenz bei allfälligen Rückflüssen!