ÜBERSICHT

IHR NUTZEN

PRIVATE & BERUFLICHE
VORSORGEBERATUNG

Starter- und Karrierephase

VERMÖGENS- UND
PENSIONSPLANUNG

Von der Etablierungs-
bis zur Ruhestandsphase

BERATUNGSUMFANG

Von der Sprechstunde
zur Gesamtplanung

Finanzplanung in der Starter- und Karrierephase

Die Vorsorgeberatung nimmt in der Finanzplanung eine Sonderstellung ein, da sie sehr umfassend ist. Im klassischen Sinn umfasst die Vorsorgeberatung sämtliche Analysen und Massnahmen hinsichtlich der drei Vorsorgerisiken Erwerbsunfähigkeit, Alter und Tod. Sie ist mithin selber eigentlich eine umfassende Finanzplanung.

Unsere Vorsorgeberatung richtet sich primär an Personen in der Starter- und Karrierephase, also Berufstätige im Alter von ca 20 bis 55 Jahren. Sie fokussiert zur Hauptsache die Risiken Erwerbsunfähigkeit und Tod, insbesondere auch bei Patchwork-Familien und/oder beim Vorliegen von Wohneigentum.

Das dritte Vorsorgerisiko, das Alter, wird hier nur prospektiv im Sinne eines Ausblicks behandelt. Dies aus dem Grund, dass die mit der Pensionierung zusammenhängenden Fragen einen fundamental anderen Charakter haben. Auch liegen neben verschiedenen Prioritäten auch andere Planungshorizonte vor. Wir behandeln deshalb diese Themen im Hauptbereich Pensionsplanung.

Die Vorsorgeberatung fokussiert primär auf Erwerbs- und Versorgerrisiken.

PRIVATE VORSORGEBERATUNG

Unsere private Vorsorgeberatung richtet sich an unselbständig erwerbstätige Privathaushalte. Sie umfasst im Wesentlichen die nachfolgend beschriebenen Dienstleistungen.

(Ob Sprechstunde, Paket oder Individuell: Informationen zum Beratungsumfang finden Sie hier)

Sprechstunde «Vorsorge»

• Behandlung diverser Fragen nach Ihren Vorgaben im persönlichen Gespräch oder im Schriftverkehr (Beantwortung z.B. eines Fragenkatalogs).
• Zweitmeinung mündlich oder schriftlich zu Drittberatungen wie z.B. von Banken oder Versicherungen offerierten Finanzprodukten

• Analyse der gesamten Vorsorgesituation auf Einkommens- und Vermögensrisiken
• Eine einfache Analyse der Altersvorsorge
• Analyse der steuerlichen, güter- und erbrechtlichen Gegebenheiten
• Schriftlicher Planungsbericht mit Massnahmenvorschlägen

Paket «Standortbestimmung 45+»

Wie Paket «Vorsorgeplanung Risiko»; mit folgenden Ergänzungen und Zusätzen zum Thema Altersvorsorge:

• Modellierung von zwei alternativen Vermögensaufbauszenarien bis zur ordentlichen Pensionierung
• Untersuchung der grundsätzlichen Machbarkeit einer vorzeitigen und/oder gleitenden Pensionierung
• Schriftlicher Planungsbericht mit Massnahmenvorschlägen

Diese Seite befindet sich ggw. im Ausbau. In Kürze finden Sie hier weitere Informationen. In der Zwischenzeit stehen wir Ihnen gerne  Für weitere Auskünfte kontaktieren Sie uns am besten direkt.